แม้ว่านักลงทุนต่างชาติจะขายสุทธิหุ้นเวียดนามในปี 2563 แต่ Diamond ETF กลับมาแรงในหมู่นักลงทุนต่างชาติ
การลงทุนมากกว่าล้านล้านด่อง จาก PYN Elite Fund และ CBTC Vietnam Equity of Taiwan ต่างไหลเข้าสู่ Diamond ETF
แม้ว่าจะเพิ่งก่อตั้งในเดือนพฤษภาคม 2020 แต่ ETF นี้มีการเติบโตอย่างรวดเร็วจากมูลค่ากอง 100 พันล้านด่อง เป็นมากกว่า 6,600 พันล้านด่อง ณ สิ้นเดือนมกราคม 2021 ถือเป็นการเติบโตกว่า 66 เท่าในเวลาเพียง 8 เดือน
ทำให้ VFMVN Diamond กลายเป็นหุ้นอันดับสองใน Ho Chi Minh Stock Exchange ในแง่ของปริมาณการซื้อสุทธิของนักลงทุนต่างชาติ (รองจากหุ้น Vinhomes เท่านั้น)
ETF เวียดนาม อื่น ๆ เช่น VN30 ETF และ VNFIN LEAD ETF ก็มีการเติบโตอย่างแข็งแกร่งในปี 2020
แม้ ETF เหล่านี้เติบโตน่าประทับใจ
แต่นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ในเวียดนามยังไม่ “สนใจ” กับกองทุนแบบ ETF (ส่วนใหญ่ชอบที่จะซื้อขายด้วยตนเอง) ในจำนวนนี้เป็นนักลงทุนใหม่ที่เพิ่งเข้าสู่ตลาดหุ้น เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่ลดลงอย่างรวดเร็วและการฝากเงินไม่น่าสนใจอีกต่อไป
ในขณะเดียวกันในตลาดการเงินที่พัฒนาแล้ว ETF เป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ต้องการ นักลงทุนที่มีชื่อเสียงหลายคนแนะนำให้นักลงทุนรายย่อยใส่เงินลงใน ETF แทนที่จะคิดว่าพวกเขาสามารถเป็นผู้ชนะในตลาดหุ้นได้
นักลงทุนในตำนาน แบบวอร์เรน บัฟเฟตต์ ก็มักจะแนะนำให้นักลงทุนรายลงทุนใน ETF
แต่กลุ่มนักลงทุนมือใหม่จะลงทุนใน ETF ได้อย่างไร?
ETF คืออะไร?
ETF ก่อตั้งขึ้นในสหรัฐอเมริกาในปี 1993 เป็นกองทุนเปิดที่พยายามเลียนแบบพอร์ตโฟลิโอของดัชนีเฉพาะ ตัวอย่างเช่น SPDR S&P 500 ETF จำลองพอร์ตโฟลิโอของ S&P 500
หาก S&P 500 เพิ่มขึ้น 1% สินทรัพย์ของ SPDR S&P 500 ETF ก็เพิ่มขึ้น 1% เช่นกัน
คุณสมบัติที่สำคัญของ ETF คือ การจับอัตราผลตอบแทนตามตลาดและต้นทุนการดำเนินงานต่ำ
ประโยชน์ของการลงทุนใน ETF คืออะไร?
ในตลาดหุ้น มีหุ้นหลายร้อยตัวให้คุณเลือก อย่างไรก็ตามสิ่งที่ยากคือการเลือกหุ้นที่ดีหากเรามีประสบการณ์น้อย รวมทั้งการควบคุมอารมณ์ของตัวเองตามจังหวะขึ้นลงของตลาด
แทนที่เลือกหุ้นเอง คุณสามารถลงทุนหุ้นได้ง่ายด้วยการลงทุนใน ETF
การลงทุนใน ETF คุณจะเป็นเจ้าของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย โดยไม่ต้องเสี่ยงกับการซื้อหุ้นแต่ละตัว
นอกจากนี้ ETF ยังมีต้นทุนการจัดการที่ต่ำ ในเวียดนามค่าธรรมเนียมนี้เพียง 0.6-0.8% ของ NAV (มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ)
“ ต้นทุนมีความสำคัญมากในการลงทุน หากผลตอบแทนของคุณอยู่ที่ 7-8% และคุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียม 1% มันจะสร้างความแตกต่างอย่างมากกับจำนวนเงินที่คุณจะได้รับเมื่อคุณเกษียณ ” บัฟเฟตต์ อธิบาย
ในหนังสือของเขาเกี่ยวกับการจัดการการเงินส่วนบุคคล Tony Robbins บอกว่ากองทุนดัชนี ETF ช่วยขจัดความผิดพลาดของมนุษย์ และยังขจัดความเสี่ยงที่มาพร้อมกับการพยายามเก็บหุ้น
” เมื่อคุณเป็นเจ้าของกองทุนดัชนีคุณจะได้รับการปกป้องจากการตัดสินใจโง่ ๆ ความผิดพลาดเล็ก ๆ น้อย ๆ หรือเพียงแค่โชคร้ายธรรมดา ๆ ที่ผู้จัดการกองทุนมักจะทำ”
ด้วย ETF นักลงทุนจะมีอัตราผลตอบแทนที่เท่าเทียมกับตลาด (หรือดัชนีอ้างอิง) โดยไม่ต้องใช้ความพยายามมากเกินไป ในสหรัฐอเมริกาข้อมูลในอดีตแสดงให้เห็นว่า: อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยของการลงทุนในกองทุนดัชนี S&P 500 ในช่วง 90 ปีที่ผ่านมาอยู่ที่ 10% / ปี (ก่อนการปรับอัตราเงินเฟ้อ)
เวียดนามมี ETF อะไรบ้าง?
ปัจจุบันเวียดนามได้จัดตั้ง ETF แล้ว 7 รายการหลัก
บางส่วนอ้างอิงจากดัชนีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด ( VN30 หรือ VN100) และดัชนีเฉพาะเช่น VN Diamond, VNFIN Lead และ VNFIN Select
VFM VN30 ETF – ETF แห่งแรกในเวียดนามก่อตั้งขึ้นในปี 2014
ตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง จนถึงสิ้นปี 2020 ETF VFM VN30 โต 79.6% หรือเฉลี่ย 13.2% / ปี ซึ่งสูงกว่าการใส่เงินในธนาคารมาก
กล่าวอีกนัยหนึ่งคือหากนักลงทุนใส่เงิน 100 ล้านด่อง ลงในกองทุนนี้ หลังจาก 6 ปีพวกเขาจะได้รับ 179.6 ล้านด่อง โดยไม่ต้องดูกระดานซื้อ-ขาย
ความจริงที่พิสูจน์ได้ว่านักลงทุนส่วนใหญ่สูญเสียเงินหลังจาก เข้าสู่ตลาดเป็นเวลานาน (มีเพียงไม่กี่รายเท่านั้นที่ทำกำไรได้) และยังมีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมอีกมากมาย
เมื่อพิจารณาถึงปี 2020 ที่ผันผวนสูง
กองทุนที่มีประสิทธิภาพดีที่สุด 3 กองทุนคือ
VFMVN Diamond ETF โตเกือบ 70%
ตามด้วย ETF SSIAM VNFind Lead (โต 33.5%) และ ETF SSIAM VN30 (โต 30%)
ในขณะที่ VN-Index เพิ่มขึ้นเพียง 14.87 %.
อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่ากองทุนเหล่านี้จัดตั้งขึ้นในช่วงที่ตลาดเริ่มฟื้นตัว ไม่ได้คำนวนตั้งแต่ต้นปี
FINLEAD ETF : List ในเดือนมีนาคม 2020 Diamond ETF : List ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2020
Vinacapital VN100 ETF : List ตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2020
ETF SSIAM VN30 : List ตั้งแต่เดือนสิงหาคม 2020
เมื่อมองผลลัพธ์ข้างต้น ETF เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่ ที่ช่วยแก้ปัญหาการเลือกหุ้น และให้อัตราผลตอบแทนเท่ากับดัชนีนั้นๆ ในตลาด
โดยเนื้อแท้แล้วการลงทุนไม่ใช่เรื่องง่าย และจะยากยิ่งขึ้นเมื่อคุณต้องการเอาชนะตลาด ซึ่งเป็นสิ่งที่นักลงทุนเพียงไม่กี่รายสามารถทำได้และเป็นรางวัลที่คุ้มค่าสำหรับผู้ที่ทุ่มเทในการค้นคว้าและครุ่นคิดอย่างหนัก
อย่าพยายามเอาชนะตลาดหากคุณไม่มีทักษะและเวลาให้ลงทุนใน ETF แทน อย่างน้อยที่สุดคุณยังคงมีอัตราผลตอบแทนเท่ากับตลาดและยังมีอิสระในการทำงานของคุณเอง
Credit:
http://fili.vn/2021/02/dau-tu-vao-quy-etf-lieu-thuoc-cho-con-dau-dau-cua-nha-dau-tu-tay-mo-3358-827360.htm
